一、网络监控深入基金投资和股票监控

“硕鼠，硕鼠，无食我黍”。最近媒体报道的基金人士涉嫌非法交易事件，再次证明基金公司内部确有“硕鼠”无疑。新的网络监控风暴自此在基金业界席卷开来，一些正义之士从心底发出呐喊：让网络监控风暴来的更猛烈些吧！“只谈风月，莫谈股票！”这句话已经成为时下许多基金人士MSN的签名，近期在基金界内刮起的一股“网络监控风暴”已经让不少的基金人士感到风声鹤唳。

近日，据相关媒体报道，景顺长城基金管理有限公司旗下原基金经理涂强，长城基金管理有限公司旗下原基金经理韩刚、刘海三人，涉嫌利用公司信息从事内幕交易，有关部门正在依法进行查处。为了彻底清除隐藏在基金业内的“硕鼠”，监管部门在近期加强了对基金界的网络监控，从视频监控，到电话监听，再到网络监控；从基金经理到研究员，再到销售……几乎无所不包。

1、记录保存5年，有备无患

“微信监控、电话监听、记录保存5年，各位自己看着办吧……”上海一位基金人士将MSN改成上述签名，大有一副“清者自清，浊者自浊”的气势。某基金人士告诉记者，公司的网络监控，电话监听已经到了白热化，“所有时间的MSN聊天记录和通话记录都会被监控，并保存5年，如果有涉嫌透露信息的事情败露，很快就会查到你。”

中国证监会的最新指导意见，其中第二十六条显示：基金公司固定电话应进行录音，交易时间投资管理人员的移动电话、掌上电脑等移动通讯工具应集中保管，微信、QQ等各类即时通信工具和电子邮件应实施全程网络监控并留痕，录音、即时通信、电子邮件等资料应当保存五年以上。

该指导意见对于投资管理人员的阐述是：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理，以及中国证监会规定的其他人员。

本报记者经过多方了解，发现在目前的“网络监控风暴”中，各家基金公司采取的“监控”措施不尽相同，“网络监控”的最终目的无疑是规范投资管理人员执业行为，防范利益冲突和道德风险，完善公司内部控制。在这种网络监控风暴下，基金界人人自危，一副“山雨欲来风满楼”的态势。

上海一位基金经理昨日告诉记者，交易时间手机一律上交，无论在公司，还是出差都要求用公司配发的电脑，在电脑上的所有操作均被公司特殊网络管理部门监控。“我现在在QQ上和你说的话，浏览过的任何一个网页，都已不是秘密。别问我股票啊，现在只谈风月。”

据说，“邓婕、徐帆”这样的明星炒股新闻，成为时下基金经理们最津津乐道的事情，“还不如买我们的专户理财，这样岂不是更合理安全？”上述上海基金经理告诉记者，现在迷上了禅宗，“如果你和我谈佛学，我什么都和你聊，但是股票千万别问我。”网络监管不仅在投研人员中展开，就连销售人员也牵连其中。

“我上周就把笔记本给格式化了，安全一点。”深圳一家基金公司的渠道经理昨日告诉记者，自己公司的监控其实就是查基金经理的直系亲戚的账号，“每个基金经理的直系亲戚开户的账号都被查了，但是这也就是形式主义，如果基金经理用一个陌生人的身份证开户呢，你怎么查？”

2、天平倾斜，是堵还是疏？

实际上，对于基金投资中的利益输送等违规行为，监管部门一直保持了高度重视，并制定了一系列监管规则对其进行严格监管。如充分依托交易所，建立了较为完善的网络监控体系，严密监控基金的投资行为，防范利益输送。但是，“老鼠仓”却为何屡禁不止呢？

记者了解到，在现实中，基金经理的“老鼠仓”不仅不会使用直系亲属的账户，甚至连旁系亲属账户也很少使用。没有完善的、可操作型的法规机制来硬性限制基金的违规行为，不出现“老鼠仓”反而奇怪了。而事实上，目前基金公司的员工很少有不买卖股票的，只是通过何种名义或手段来购买的问题。

3、一粒老鼠屎坏了一锅汤

据介绍，目前对基金经理的个人投资理财有较多禁止性规定，但是基金经理又是一个收入比较高的职业，他们投资理财的需求比一般人要更强。“有必要正视这个问题，疏比堵好得多。”一位券商研究员认为，一些基金公司使用的“基金经理份额激励计划”是近年来公募基金在经历过大规模的资产扩张后，向公司内部治理递延的重要举措，值得更多的基金公司学习。“基金经理和研究员也是人，不能总是生活在网络监控中，如果手机、电脑都被监控，那以后家庭电话是不是也要被网络监控呢？”上海的那位基金经理对目前的“网络监控风暴”表达了自己的不满，他认为是“一粒老鼠屎坏了一锅汤”。但是当记者反问“现在已经有了6粒老鼠屎”的时候，上述基金经理不得不以一个“囧”终止这次谈话。